David Morel
Président
Associé fondateur
Pour David Morel, le conseil patrimonial ne commence pas par une solution financière. Il commence par une rencontre, une écoute et une compréhension profonde des personnes, de leur histoire, de leurs projets et des responsabilités qu’elles portent.
Depuis plus de vingt ans, il accompagne des entrepreneurs, dirigeants, professions libérales, sportifs de haut niveau, artistes et grandes familles dans la structuration, la protection et la transmission de leur patrimoine, en intervenant lors des étapes décisives de leur vie personnelle et professionnelle.
En cofondant AxperTeam, David a souhaité créer bien davantage qu’un cabinet d’assurance ou de gestion de patrimoine : un cabinet de conseil capable d’accompagner durablement ses clients sur l’ensemble des dimensions de leur vie patrimoniale. Banque, investissement, protection sociale, retraite, ingénierie patrimoniale, transmission, financement et gouvernance familiale sont ainsi réunis au sein d’une même équipe, avec une seule ambition : construire des stratégies cohérentes, pérennes et adaptées à chaque histoire.
Au sein du cabinet, il intervient principalement auprès des familles et des dirigeants confrontés à des problématiques patrimoniales complexes : organisation de la détention du patrimoine, préparation de la retraite, protection du dirigeant, transmission d’entreprise, optimisation fiscale ou accompagnement des grandes transitions de vie.
Pour David, le patrimoine ne se résume jamais à des chiffres. Derrière chaque décision patrimoniale se trouvent une famille, une entreprise, une histoire et souvent plusieurs générations. C’est cette dimension profondément humaine qui nourrit son engagement depuis plus de vingt ans.
Il pilote également le développement stratégique d’AxperTeam et les projets d’innovation du cabinet. Convaincu que l’intelligence artificielle transformera profondément les métiers du conseil, il œuvre à intégrer ces nouvelles technologies au service d’une expertise toujours plus pertinente, tout en préservant ce qui demeure irremplaçable : la confiance, le discernement et la qualité de la relation humaine. Sa philosophie est guidée par une conviction simple : les meilleurs conseils sont ceux que l’on est encore fier d’avoir donnés vingt ans plus tard. C’est pourquoi il privilégie une approche fondée sur la pédagogie, la disponibilité et une vision de long terme, plutôt que sur la recherche de solutions immédiates.
En dehors d’AxperTeam, David est passionné de tennis, de montagne, d’entrepreneuriat et d’innovation. Il est également administrateur et trésorier du Groupe SOS, où il participe à la gouvernance de l’une des principales organisations européennes de l’économie sociale et solidaire. Cet engagement illustre sa conviction que la réussite économique prend tout son sens lorsqu’elle contribue durablement à l’intérêt général.
« Le patrimoine n’est pas une collection d’actifs. C’est un projet de vie qui se construit dans la durée. »
— David Morel
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